Förderung nachhaltiger Finanzen in Mittel-, Ost- und Südosteuropa

• Studie: Die Finanzstabilität ist eine Variable des Klimawandels 
• Kleinen Unternehmen mangelt es oft an dem Bewusstsein und den Informationen, die sie benötigen, um die finanziellen Risiken des Klimawandels zu verstehen.
• Um den Stromsektor in Mittel-, Ost- und Südosteuropa zu dekarbonisieren und die Energieeffizienz in Gebäuden zu verbessern, sind massive Investitionen und damit eine langfristige Finanzierung erforderlich. Banken werden dabei eine Schlüsselrolle spielen.
• Lokale Tochtergesellschaften in ausländischem Besitz können ein Katalysator für die Entwicklung eines nachhaltigen Finanzmarktes sein.

(WK-intern) – Die Europäische Investitionsbank (EIB) hat heute die umfangreiche Studie der Arbeitsgruppe „Klimawandel und Finanzstabilität“ der Wiener Initiative mit dem Titel „Ökologisierung des Finanzsektors: Eine mittel-, ost- und südosteuropäische Perspektive“ veröffentlicht.

Der Bericht bietet wertvolle Einblicke und Empfehlungen zur Bewältigung der Komplexität klimabedingter Risiken und zur Förderung nachhaltiger Finanzpraktiken in Mittel-, Ost- und Südosteuropa (MOESEE).

Die Studie hebt die erheblichen Auswirkungen der begrenzten Verfügbarkeit von Umwelt-, Sozial- und Governance-Daten in Mittel- und Osteuropa hervor, die die Fähigkeit der Banken, Klimarisiken wirksam zu steuern, einschränkt und eine wirksame Aufsicht untergräbt.

Während sich große Unternehmen in der Europäischen Union erfolgreich an strenge Offenlegungspflichten angepasst haben und die steigenden Anforderungen von Umwelt-, Sozial- und Governance-Standards erfüllen, sind Unternehmen – insbesondere Kleinstunternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen (KMU), die in der Region weit verbreitet sind – Oft fehlt es an Informationen und Bewusstsein, um die Klima- und Finanzrisiken zu verstehen, denen sie ausgesetzt sind.

EIB-Vizepräsident Ambroise Fayolle sagte: „Der Bericht unterstreicht die entscheidende Rolle des Finanzsektors bei der Förderung des Übergangs zu einer nachhaltigeren Wirtschaft und der Verwirklichung der grünen Transformationsziele der Europäischen Union.“ Koordinierte Bemühungen zur Erschließung des Potenzials nachhaltiger Finanzen in der CESEE-Region sind für die Förderung einer nachhaltigen Entwicklung von entscheidender Bedeutung. Als EU-Klimabank ist die EIB fest entschlossen, Unternehmen weiterhin zu unterstützen und den Übergang zu erneuerbaren Ressourcen zu erleichtern.“

Lokale Tochtergesellschaften in ausländischem Besitz könnten als Katalysatoren für die Entwicklung nachhaltiger Finanzen in ganz Mittel- und Osteuropa fungieren und dabei bewährte Verfahren aus ihren Heimatländern widerspiegeln, sofern die Mutterbanken ihr Risikomanagement auf diese Tochtergesellschaften anwenden.

Darüber hinaus geht der Bericht auf wichtige regulatorische und aufsichtsrechtliche Fragen ein und unterstreicht die Notwendigkeit einer strengen Überwachung und Stresstests der Aktivitäten der Banken im Zusammenhang mit Klimarisiken. Der Bericht befasst sich auch mit der Dekarbonisierung von Industriesektoren und Gebäuden, mit besonderem Schwerpunkt auf dem Elektrizitätssektor. Es identifiziert Investitionshindernisse, regulatorische Komplexitäten und Finanzierungsmöglichkeiten zur Erleichterung des grünen Wandels in CESEE. Beispielsweise wird der Anteil erneuerbarer Energien am Strombedarf voraussichtlich von heute etwa 30 % auf 50 % im Jahr 2030 und auf 75–85 % im Jahr 2050 steigen. Die MOESEE-Länder benötigen schätzungsweise 8 Milliarden Euro an Investitionen in kohlenstoffarme Technologien pro Jahr bis 2030.

„Der Bericht bietet den MOSOE-Ländern einen Fahrplan für die Ausrichtung ihrer Finanzsektoren auf Nachhaltigkeitsgrundsätze“, fügte Debora Revoltella, Chefökonomin der EIB, hinzu. „Die Beseitigung von Datenlücken in ganz Europa ist unerlässlich, um die Vergleichbarkeit zu verbessern und Herausforderungen durch die Entwicklung der erforderlichen Kapazitäten und Finanzstrategien wirksam zu bewältigen.“ ”

Weitere Informationen finden Sie hier. 

Über die EIB

Die Europäische Investitionsbank ist die Einrichtung der Europäischen Union für langfristige Darlehen, deren Eigentümer ihre Mitgliedstaaten sind. Es stellt Finanzmittel und Fachwissen für Projekte bereit, die zu den Zielen der EU beitragen. Die EIB-Gruppe arbeitet eng mit Partnern aus dem öffentlichen und privaten Sektor zusammen, um nachhaltige Investitionen, die Schaffung von Arbeitsplätzen, Wirtschaftswachstum und Innovation in ganz Europa zu unterstützen.

Über die Wiener Initiative

Die European Bank Coordination Vienna Initiative ist ein Forum für Entscheidungsfindung und Koordinierung, das öffentliche und private Interessengruppen von in der EU ansässigen grenzüberschreitenden Banken in Mittel-, Ost- und Südosteuropa zusammenbringt, darunter Zentralbanken und Regulierungsbehörden sowie Unternehmen Banken und internationale Finanzinstitutionen. Die Wiener Initiative wurde im Januar 2009 auf dem Höhepunkt der ersten Welle der globalen Finanzkrise ins Leben gerufen. Im Rahmen der Wiener Initiative wurden thematische Arbeitsgruppen eingerichtet, um Wissen und bewährte Verfahren auszutauschen. Die Arbeitsgruppe „Klimawandel und Finanzstabilität“ wurde 2021 gegründet und war bis 2023 tätig. Sie hielt eine Reihe von Seminaren und den Bericht „Greening the Financial Sector: A Central, Eastern and South-Eastern European Perspective“ ab.

Advancing sustainable finance in Central, Eastern and South-Eastern Europe

• Limited data availability hinders banks’ climate finance and prudential supervision.
• Small businesses often lack the awareness and information they need to understand the financial risks caused by climate change.
• Massive investments, and hence long-term finance, are needed to decarbonise the electricity sector in Central, Eastern and South-Eastern Europe and improve
• energy efficiency in buildings, and banks will play a key role in this.
• Foreign-owned local subsidiaries can be a catalyst in developing a sustainable financial market.

The European Investment Bank (EIB) today released the extensive research conducted by the Vienna Initiative working group on climate change and financial stability, entitled Greening the financial sector: A Central, Eastern and South-Eastern European perspective.

The report provides valuable insights and recommendations on navigating the complexities of climate-related risks and fostering sustainable financial practices across Central, Eastern, and South-Eastern Europe (CESEE).

The study highlights the significant impact of limited environmental, social and governance data availability in CESEE, which reduces banks‘ ability to effectively manage climate risks and undermines effective prudential supervision.

While large corporations within the European Union have successfully adapted to robust disclosure requirements and are meeting the increasing demands of environmental, social and governance standards, companies — especially microenterprises and small and medium-sized enterprises (SMEs), which are prevalent in the region — often lack the information and awareness needed to understand the climate and financial risks they face.

EIB Vice-President Ambroise Fayolle said: “The report underscores the critical role of the financial sector in driving the transition to a more sustainable economy and achieving the European Union’s green transition goals. Coordinated efforts to unlock the potential of sustainable finance in the CESEE region are crucial for driving sustainable development. As the EU climate bank, the EIB is fully committed to providing continued support to businesses and facilitating the transition to renewable resources.”

Foreign-owned local subsidiaries could act as catalysts in developing sustainable finance across CESEE, mirroring best practices from their home countries, provided that parent banks apply their risk management frameworks to these subsidiaries.

Moreover, the report addresses key regulatory and supervisory issues, highlighting the need for robust oversight and stress testing of banks‘ activities related to climate risks. The report also delves into the decarbonisation of industrial sectors and buildings, with a special focus on the electricity sector. It identifies investment barriers, regulatory complexities and financing opportunities for facilitating the green transition in CESEE. The share of renewables in electricity demand, for instance, is set to increase from around 30% today to 50% by 2030, and to 75-85% by 2050. CESEE countries need an estimated €8 billion of investment in low-carbon technologies per year by 2030.

„The report provides a roadmap for CESEE countries to align their financial sectors with sustainability principles,” added EIB Chief Economist Debora Revoltella. “Addressing data gaps across Europe is imperative to enhance comparability and effectively tackle challenges by developing the necessary capacities and financial strategies.”

More information is available here.

About the EIB

The European Investment Bank is the long-term lending institution of the European Union owned by its Member States. It provides finance and expertise for projects that contribute to EU objectives. The EIB Group works closely with public and private-sector partners to support sustainable investment, job creation, economic growth and innovation across Europe.

About the Vienna Initiative

The European Bank Coordination Vienna Initiative is a forum for decision-making and coordination that brings together public- and private-sector stakeholders of EU-based cross-border banks in Central, Eastern and South-Eastern Europe, including central banks and regulators, commercial banks and international financial institutions. The Vienna Initiative was launched in January 2009 at the height of the first wave of the global financial crisis. Thematic working groups were created within the Vienna Initiative to share knowledge and best practices. The working group on climate change and financial stability was set up in 2021 and operated through 2023, delivering a series of seminars and the report Greening the financial sector: A Central, Eastern and South-Eastern European perspective.

PR: EIB

PB: Studie: Die Finanzstabilität ist eine Variable des Klimawandels / ©: European Bank Coordination Vienna Initiative